4月12日，據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道，花園實(shí)業(yè)公司實(shí)控人吳利財(cái)稱，2011年，花園實(shí)業(yè)公司向貴陽(yáng)銀行成都分行貸款5000萬(wàn)后，每年都要重新與貴陽(yáng)銀行簽訂5000萬(wàn)元的貸款合同。期間，每年貴陽(yáng)銀行都會(huì)引進(jìn)第三方與貸款額相當(dāng)?shù)摹斑^(guò)橋資金”，花園實(shí)業(yè)則支付了“高額過(guò)橋費(fèi)”。

此外，貴陽(yáng)銀行成都分行向花園實(shí)業(yè)公司發(fā)放貸款后，銀行均要求吳利財(cái)幫助銀行完成所謂的存款任務(wù)，將貸款以存款方式再存入銀行，并在貴陽(yáng)銀行成都分行的要求下轉(zhuǎn)為承兌匯票儲(chǔ)備金，而貴陽(yáng)銀行再以承兌匯票的形式將貸款發(fā)放給花園實(shí)業(yè)公司。

2021年8月，花園實(shí)業(yè)在成都高新區(qū)人民法院起訴貴陽(yáng)銀行成都分行，索賠多支付的利息、受到的損失等共計(jì)2100萬(wàn)余元。截至發(fā)稿，本案一審已開(kāi)庭，但未宣判。

吳利財(cái)也向監(jiān)管部門(mén)投訴，四川銀保監(jiān)局在2021年2月8日作出的《銀行保險(xiǎn)違法行為舉報(bào)調(diào)查意見(jiàn)書(shū)》中認(rèn)為，貴陽(yáng)銀行成都分行涉嫌以貸轉(zhuǎn)存及違規(guī)辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)。

對(duì)于花園實(shí)業(yè)提到的貴陽(yáng)銀行多次安排他人向花園實(shí)業(yè)提供過(guò)橋資金償還貸款及銀行承兌匯票，充當(dāng)資金掮客這一事項(xiàng)。四川銀保監(jiān)局在2020年11月11日作出的《銀行保險(xiǎn)違法行為舉報(bào)告知書(shū)》中表示，已有民事判決顯示，法院對(duì)貴陽(yáng)銀行成都分行與花園實(shí)業(yè)公司之間，是否存在以新貸還舊貸并利用其他人過(guò)橋資金償還貸款的情形未能認(rèn)定，因此四川銀保監(jiān)局對(duì)相關(guān)事項(xiàng)不予受理。

花園實(shí)業(yè)不服，向成都高新區(qū)人民法院提起行政訴訟，行政一審、二審中，花園實(shí)業(yè)訴訟請(qǐng)求均被駁回。（文 |《財(cái)經(jīng)天下》周刊 鄭浩鈞）