2017年12月14日，原保監(jiān)會(huì)向昆侖健康下發(fā)撤銷行政許可決定書，福信集團(tuán)有限公司、西藏恒實(shí)投資有限公司、福建清科投資有限公司等3家股東在增資申請(qǐng)中，作出資金來源為自有資金、無關(guān)聯(lián)關(guān)系的不實(shí)陳述，存在編制提供虛假材料行為。責(zé)令昆侖健康多家股東清退違規(guī)股權(quán)，并且該決定下發(fā)之日起3個(gè)月內(nèi)引入合規(guī)股東，確保公司償付能力充足。
2016年8月，昆侖健康新引入深圳市宏昌宇企業(yè)管理咨詢有限公司、深圳市正遠(yuǎn)大科技有限公司、深圳市泰騰材料貿(mào)易有限公司和深圳市正萊達(dá)實(shí)業(yè)有限公司四家股東。轉(zhuǎn)讓股權(quán)的分別是昆侖健康原股東西藏恒實(shí)投資和福建清科投資。股權(quán)變更后，上述四家公司合計(jì)持股比例為30.96%。昆侖健康的第一大股東仍為福信集團(tuán)，持股比例為19.04%。而這4家公司實(shí)際控制人或高管，存在與佳兆業(yè)及其關(guān)聯(lián)公司工作人員重名的現(xiàn)象。
法治周末、21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道、投資時(shí)報(bào)等多家媒體稱，由這4家股東作為影子企業(yè)為“佳兆業(yè)郭英成家族”代持股權(quán)，“佳兆業(yè)郭英成家族”才是昆侖健康的實(shí)際控制人。
就股權(quán)清退問題，昆侖健康相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者表示，目前仍在進(jìn)展中。
2017年虧損8.26億元 今年一季度再虧3.13億元
4月27日，昆侖將康披露了其去年年報(bào)及今年一季度償付能力報(bào)告。2017年昆侖健康營(yíng)業(yè)收入為18.35億元，同比增長(zhǎng)19.16%，其中保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入增幅高達(dá)667.94%至16.05億元。昆侖健康2017年全年虧損8.26億元，2016年其凈利潤(rùn)為890.94萬元。報(bào)告期內(nèi)，該公司投資收益為2.06億元，同比下滑81.72%。
而今年一季度償付能力報(bào)告顯示，昆侖健康虧損額仍在擴(kuò)大。今年一季度，該公司再虧損3.1億元，虧損額相比去年同期上漲了21.32%;在前兩年一度占據(jù)營(yíng)收大半壁江山的投資收益，在2017年也大舉下跌，全年收益不足2016年五分之一。
自2005年成立以來，昆侖健康一直處于虧損狀態(tài)。
2009-2014年，昆侖健康分別虧損0.3億元、0.5億元、1.1億元、1.3億元、2.8億元、0.6億元，6年累計(jì)虧損6.6億元。
直至2015年，昆侖健康依靠萬能險(xiǎn)首次實(shí)現(xiàn)盈利1.52億元。從2013年起，保戶投資款新增交費(fèi)與投連險(xiǎn)獨(dú)立賬戶新增交費(fèi)被納入了原保監(jiān)會(huì)的官方統(tǒng)計(jì)中，其2015年的保戶投資款新增交費(fèi)達(dá)27.12億元，占規(guī)模保費(fèi)的95%。
但隨著保監(jiān)會(huì)2016年對(duì)萬能險(xiǎn)等投資性產(chǎn)品進(jìn)行整治，以萬能險(xiǎn)為主要增長(zhǎng)點(diǎn)和轉(zhuǎn)折點(diǎn)的昆侖健康開始大幅縮減萬能險(xiǎn)規(guī)模，而此舉對(duì)其保費(fèi)收入的影響可謂是“立竿見影”。2016年僅獲得890萬元凈利，同比下降了94.14%。其中，一季度、二季度、三季度分別虧損2.98億元、1.63億元、0.71億元，四季度實(shí)現(xiàn)5.44億元盈利才扭轉(zhuǎn)全年虧損局面。到2017年，昆侖健康保費(fèi)更是出現(xiàn)斷崖式下滑，四季度分別虧損2.6億元、1.5億元、1.8億元、2.5億元，最終全年凈利僅為-8.3億元
2016年末監(jiān)管層開始重拳管控萬能險(xiǎn)，該公司的凈利潤(rùn)就此明顯下滑。這一年昆侖健康僅盈利890萬元，且被迫步入轉(zhuǎn)型，各項(xiàng)成本也大幅增加。
分析該公司利潤(rùn)表可以發(fā)現(xiàn)，提取保險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金、手續(xù)費(fèi)及傭金支出和業(yè)務(wù)及管理費(fèi)增加，是該公司業(yè)績(jī)?cè)俅畏崔D(zhuǎn)的根本所在。2017年上述三項(xiàng)費(fèi)用分別同比增長(zhǎng)6124.28%、151%、62%。
受上述因素影響，2017年，昆侖健康的凈利潤(rùn)由盈轉(zhuǎn)虧。在已披露年報(bào)的近80家人身險(xiǎn)公司中，其負(fù)8.26億元的凈利潤(rùn)位于虧損榜前列。
郭英成家族關(guān)聯(lián)股東股權(quán)清退懸而未決
除前述原因外，股東股權(quán)問題懸而未決，也是昆侖健康經(jīng)營(yíng)盈利虧損的一大原因。
2017年以來，昆侖健康頻頻被監(jiān)管部門“召喚”。當(dāng)年2月17日，原保監(jiān)會(huì)就昆侖健康的股東是否與“佳兆業(yè)郭英成家族”有關(guān)，向其發(fā)出原保監(jiān)會(huì)的首份監(jiān)管問詢函。在得到否認(rèn)回答后，3月1日原保監(jiān)會(huì)又下發(fā)第二封“問詢函”，要求昆侖健康就其近三年主營(yíng)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)狀況、入股資金來源做出說明，并提供證明材料。
同年11月28日，原保監(jiān)會(huì)向昆侖健康下發(fā)監(jiān)管函，直指其在“三會(huì)一層”運(yùn)作、關(guān)聯(lián)交易、內(nèi)部審計(jì)、考核激勵(lì)等方面存在諸多問題，并明確表示，將依法對(duì)其違規(guī)股權(quán)進(jìn)行處置。
半個(gè)月后，原保監(jiān)會(huì)發(fā)布撤銷昆侖健康有關(guān)股權(quán)行政許可的公告，撤銷了該公司共計(jì)7家違規(guī)股東的入股批復(fù)，并要求責(zé)令昆侖健康在3個(gè)月內(nèi)引入合規(guī)股東，在引資完成前不得向違規(guī)股東退還入股資金，確保償付能力充足，維護(hù)穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)，切實(shí)保護(hù)投保人利益。
2016年12月，昆侖健康曾變更4家公司股東，分別為深圳市宏昌宇企業(yè)管理咨詢有限公司、深圳市正萊達(dá)實(shí)業(yè)有限公司、深圳市正遠(yuǎn)大科技有限公司、深圳市泰騰材料貿(mào)易有限公司。
公開資料顯示，昆侖健康原股東西藏恒實(shí)投資、福建清科投資進(jìn)行了股權(quán)轉(zhuǎn)讓。股權(quán)變更后，宏昌宇持有昆侖健康10.30%股份，正遠(yuǎn)大持股7.68%，泰騰材料持股7.44%，正萊達(dá)持股5.54%，4家公司合計(jì)持股比例共30.96%。
據(jù)法治周末報(bào)道，有媒體質(zhì)疑福信集團(tuán)僅僅是名義上的第一大股東，而實(shí)際上則是由這4家股東作為影子企業(yè)為“佳兆業(yè)郭英成家族”代持股權(quán)，“佳兆業(yè)郭英成家族”才是昆侖健康的實(shí)際控制人。前述4家企業(yè)的股份所占比例合計(jì)30.96%，已遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過第一大股東福信集團(tuán)。
公開資料顯示，宏昌宇監(jiān)事毛衛(wèi)華與佳兆業(yè)地產(chǎn)(太倉(cāng))有限公司的法人代表重名;正遠(yuǎn)大監(jiān)事鐘小紅與深圳市佳兆業(yè)和順投資發(fā)展有限公司(已注銷)的法定代表人重名;泰騰監(jiān)事張竣智與深圳市佳兆業(yè)實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司的監(jiān)事重名。此外，正萊達(dá)旗下的深圳桂芳園城市更新產(chǎn)業(yè)投資中心與佳兆業(yè)集團(tuán)同為深圳市桂芳園實(shí)業(yè)有限公司的股東。
而就在今年4月27日昆侖健康公布的一季度償付能力報(bào)告中，上述四家公司依舊合計(jì)持股30.96%，這已遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出監(jiān)管部門給出的三個(gè)月期限。
人事震蕩高管出走 總裁職位空缺
據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道年初報(bào)道，昆侖健康董事長(zhǎng)特別助理馬玉春將被任命成為昆侖健康總經(jīng)理。
值得一提的是，公開信息顯示，2014年11月29日，馬玉春曾以佳兆業(yè)金融集團(tuán)副總裁身份出席“資·信”地產(chǎn)金融峰會(huì)暨第五屆深圳地產(chǎn)資信十強(qiáng)頒獎(jiǎng)典禮。
對(duì)此，昆侖健康對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者表示，馬玉春現(xiàn)仍任昆侖健康董事長(zhǎng)特別助理。
馬玉春自1997年加入保險(xiǎn)行業(yè)，先后就職于中國(guó)平安(60.900,0.25,0.41%)、友邦上海分公司、太平人壽，前海人壽，深信人壽籌備組。熟悉金融保險(xiǎn)法律法規(guī)，有豐富的總分公司及業(yè)務(wù)單位的管理經(jīng)驗(yàn)。
此前，深信金融集團(tuán)控股有限公司對(duì)外披露，其正在積極籌建保險(xiǎn)平臺(tái)深信人壽。2016年4月15日，深信金融服務(wù)有限公司官網(wǎng)披露，其母公司深信金融集團(tuán)控股有限公司已于2016年4月13日正式完成股權(quán)變更，引進(jìn)新的大股東——佳兆業(yè)集團(tuán)控股有限公司。
企業(yè)信息信用查詢顯示，深圳深信金融控股有限公司2016年4月12日變更信息中，馬玉春以董事身份出現(xiàn)在變更后;2016年6月27日變更信息中，變更后的董事成員中不再有馬玉春。深圳深信金融服務(wù)有限公司2016年5月19日變更信息中，馬玉春以監(jiān)事出現(xiàn)在變更后;2016年6月22日，變更后的監(jiān)事成員中不再有馬玉春。
隨后，昆侖健康發(fā)布的2017年二季度償付能力報(bào)告顯示，傅杰不再擔(dān)任總裁職務(wù)，董事長(zhǎng)李英哲兼任臨時(shí)負(fù)責(zé)人。而昆侖健康今年一季度償付能力報(bào)告顯示，傅杰不再擔(dān)任公司副董事長(zhǎng)、董事職務(wù)。
