近日，廣東華興銀行佛山分行成功攔截一起電信詐騙案件，為客戶挽回資金損失14萬元，并與當地公安機關密切配合，協助抓捕1名涉詐可疑人員。“多虧了華興銀行的工作人員，才能挽回了我的損失，太感謝了！”客戶龐先生激動的說。
事實上，這只是廣東華興銀行切實貫徹落實《反電信網絡詐騙法》與警銀協作共享機制相關工作要求，積極防控涉賭涉詐等違法行為，構建和諧穩定的金融環境的一個縮影。
近年來，面對日趨嚴峻復雜的電信詐騙形勢，廣東華興銀行加強各渠道反電信網絡詐騙宣傳力度，強化員工反詐騙風險意識和識別手段，多措并舉牢牢守住人民群眾的“錢袋子”。截至目前，華興銀行已累計為客戶挽回資金損失超214萬元。
科技賦能，筑牢金融反詐安全底線
廣東華興銀行針對反詐的難點，搭建“天威”智能數字化營運風險預警監控系統，實現對全行各類賬戶的風險監控。該系統支持各種場景的賬戶全生命周期管理，準確為賬戶類業務進行綜合風險畫像，為精細化風險控制提供決策支持。借助該系統，構建了對公、個人賬戶風險監測模型200多個，對各類賬戶實施全生命周期管理，切實落實賬戶管理主體責任，對模型命中的目標單位加強動態回訪，化解風險，提升管理質量。
為進一步提升賬戶風險防控質效，在“天威”系統的基礎上，推進賬戶全生命周期管理系統建設，引入機器學習、知識圖譜等金融高科技手段，搭建賬戶全景視圖，從“賬戶+業務”兩個維度對客戶的風險進行畫像，實現對單位及個人賬戶開立、變更、使用和撤銷環節等賬戶行為的風險識別和監測，以及對客戶風險等級實施動態分類管理和處置，及時有效遏制賬戶業務風險。
聯防聯控，打造金融反詐安全屏障
廣東華興銀行強化警銀協同，根據人民銀行、反詐中心、公安機關等部門提供的可疑賬戶數據、排查規則及相關線索，及時提煉行內和同業堵截可疑賬戶新特征、新變化，健全可疑賬戶監測指標體系，加強賬戶風險監測模型參數化管理。同時，加大與公安、通信等部門協作配合，及時對公安部門移送的涉案、可疑等風險賬戶進行管控；完善對接有權機關系統，積極向公安部門提供風險線索，為涉案人員抓捕和案件偵破提供助力，全面開展“斷卡”行動，牢牢守住人民群眾的“錢袋子”。
2022年，廣東華興銀行通過現場勸阻、電話核實、彈窗警示、交易阻斷等機制，查控涉賭涉詐賬戶223戶，管控資金320萬元；柜臺成功堵截賬戶風險事件240起，其中識別斷卡行動涉案人員并移送司法機關91起。由于在警銀協作反詐過程中的突出表現，華興銀行各地分行在幫助客戶阻斷金融詐騙后，受到當地公安機關的表揚或感謝，對該行在打擊治理電信網絡新型違法犯罪方面的積極配合給予肯定。
加大宣傳，提升金融反詐安全意識
廣東華興銀行緊跟監管部門工作步伐，加大防范電信網絡詐騙和跨境賭博防控宣傳力度，旨在增強人民群眾金融知識水平，切實提升人民群眾防范金融風險能力。通過在網點張貼宣傳海報、LED 屏滾動播放宣傳標語、業務憑證加印提示性語言、自動機具播放提示性語音、進入社區宣傳、開展講座等多維度宣傳方式，持續向群眾揭露電信網絡詐騙和跨境賭博的新型手法和危害，教育廣大客戶提高風險防范意識，靈活掌握應對措施。同時，要求網點工作人員對辦理電子銀行或轉賬匯款業務的客戶進行風險提示，提醒員工日常工作中保持最后的警惕性，與客戶形成合力，共同做好賬戶風險防控工作。
在華興銀行網點現場發現，工作人員利用網點廳堂、室外電子屏幕、室內海報、宣傳單張等方式，持續加強對社會大眾新型電信網絡詐騙知識的宣傳，不斷提高社會公眾的反詐意識，為保護人民群眾金融財產的安全，創建和諧平安的金融生態環境繼續努力。
接下來，廣東華興銀行將緊跟監管部門工作步伐，以《反電信網絡詐騙法》頒布為契機，持續加大反詐宣傳力度，不斷強化賬戶風險防控能力，賡續履行社會責任，切實做好客戶“錢袋子”的守護者。
