《反洗錢法修訂草案》于4月23日提請十四屆全國人大常委會第九次會議審議,修訂草案共7章62條,圍繞明確法律適用范圍、加強反洗錢監(jiān)督管理、完善反洗錢義務規(guī)定,對相關制度進行了補充和完善。

近年來,隨著現(xiàn)代信息技術的迅猛發(fā)展,不法分子開展“洗錢”活動的方式日漸繁多,增加了廣大用戶辨別洗錢活動的難度,給用戶個人財產(chǎn)造成極大的安全隱患,為反洗錢宣傳工作帶來了新的挑戰(zhàn)。為此,捷信消費金融有限公司(以下簡稱“捷信”)提醒廣大用戶了解洗錢相關法規(guī)及洗錢活動手段,時刻注意提高風險防范意識,警惕洗錢陷阱,以保護自身權益。

一、洗錢相關法規(guī)

根據(jù)《中華人民共和國刑法》第191條及相關司法解釋的規(guī)定,實施洗錢犯罪的,沒收實施犯罪所得及其產(chǎn)生的收益,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;情節(jié)嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處罰金。單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規(guī)定處罰。

二、常見洗錢活動手段

常見洗錢手段具體包括:以境內(nèi)外賬戶為橋梁進行過渡,跨境轉(zhuǎn)移非法資金;用非法資金購置流動性較強的商品進行轉(zhuǎn)賣;將非法資金轉(zhuǎn)入他人賬戶后,利用他人賬戶提現(xiàn),切斷洗錢線索;通過購買股票、房產(chǎn)、古董交易和虛假拍賣進行洗錢;注冊空殼公司,虛構貿(mào)易,作為非法資金的中轉(zhuǎn)站;利用地下錢莊和民間借貸轉(zhuǎn)移犯罪收入;利用電子貨幣和虛擬貨幣的匿名性進行洗錢等。

雖然洗錢活動手段隨著信息化發(fā)展層出不窮,但“萬變不離其宗”,不法分子在試圖通過用戶將“黑錢”洗白的過程中,所需利用的通常是用戶的銀行卡、支付賬戶、收付款二維碼等個人信息。因此,捷信提醒廣大用戶,防范“洗錢”的關鍵在于保護好自己的個人信息。

未來,捷信將繼續(xù)加強反洗錢宣傳力度,不斷創(chuàng)新宣傳的形式、內(nèi)容和宣傳手段,提高宣傳效果,達到教育目的。同時,捷信還將進一步加強與監(jiān)管部門的溝通協(xié)作,共同打擊洗錢犯罪活動,持續(xù)維護金融市場的健康穩(wěn)定。

關于捷信

捷信消費金融有限公司(以下簡稱“捷信”)作為一家持牌消費金融公司,于2010年底正式在中國開業(yè),其股東為消費金融服務提供商捷信集團。捷信致力于為那些無法被傳統(tǒng)金融服務所覆蓋、尤其是信用記錄缺失或很少的群體提供負責任的金融產(chǎn)品和服務。捷信與全國多個知名零售商建立了緊密的合作關系。基于“2023戰(zhàn)略”,捷信不斷加速“以客戶為中心”的數(shù)字化轉(zhuǎn)型步伐。捷信積極布局智能客服,將智能機器人、質(zhì)檢機器人等人工智能產(chǎn)品廣泛應用于多種場景,運營效率顯著提升。憑借卓越的數(shù)據(jù)捕捉和分析能力,結(jié)合大數(shù)據(jù)、云服務、自動化和生物識別檢測等現(xiàn)代前沿科技手段,捷信將自主核心的風險控制管理能力滲透到業(yè)務流程的每一個環(huán)節(jié),以實現(xiàn)對每一位客戶的高效、即時服務,并最終成為他們終身可信賴的優(yōu)質(zhì)金融服務伙伴。

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捷信集團成立于1997年,在全球多個市場開展消費金融業(yè)務。公司創(chuàng)建于捷克共和國,提供信貸與附加性保險產(chǎn)品;致力于推動并拓展金融普惠,通過鼓勵消費拉動經(jīng)濟增長。從成立至今的27年里,捷信集團服務了超過1.4億位客戶,在全球有超過1億的移動端注冊用戶。

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