非 法 集 資
(相關(guān)資料圖)
非法集資犯罪屬于典型的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪，具有涉案金額大，受害人數(shù)多，作案周期長(zhǎng)等特點(diǎn)，多數(shù)案件案發(fā)后大部分集資款已被揮霍、轉(zhuǎn)移、隱匿，資金返還率低，集資群眾損失慘重。
非法集資犯罪典型手段
“假冒銀行型”
借國(guó)家支持民間資本發(fā)起設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的政策，謊稱(chēng)已經(jīng)獲得或者正在申辦民營(yíng)銀行執(zhí)照，虛構(gòu)民營(yíng)銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款。
“虛構(gòu)擔(dān)保型”
非融資性擔(dān)保企業(yè)以開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)為名非法集資。
“境外投資型”
以境外投資、高新科技開(kāi)發(fā)旗號(hào)，假冒或者虛構(gòu)國(guó)際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，誘騙群眾向指定的個(gè)人賬戶(hù)匯入資金，然后關(guān)閉網(wǎng)站，攜款逃匿。“假借養(yǎng)老型”
以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，引誘老年群眾“加盟投資”。或通過(guò)舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費(fèi)體檢等方式，引誘老年人群眾投入資金。“收藏投資型”
即以高價(jià)回購(gòu)收藏品為名非法集資。“網(wǎng)絡(luò)投資型”
設(shè)立所謂“P2P”網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段吸收公眾資金，突然關(guān)閉網(wǎng)站或攜款潛逃。“掛靠教育型”
以經(jīng)營(yíng)教育培訓(xùn)產(chǎn)業(yè)為名，推出承諾存滿(mǎn)一定期限后即返還本金并贈(zèng)送高額課時(shí)費(fèi)的變相返息收費(fèi)方式，引誘社會(huì)公眾購(gòu)買(mǎi)其理財(cái)產(chǎn)品。“餐飲投資性”
即以實(shí)體餐飲店為載體，向社會(huì)公開(kāi)宣傳門(mén)店會(huì)員卡、儲(chǔ)值卡等，并承諾一定期限內(nèi)給付分紅回報(bào)，后由于資金鏈斷裂等各種原因，無(wú)法返還本息。非法集資典型案例
高息理財(cái)型
2010年11月，天津某股權(quán)投資基金管理有限責(zé)任公司成立，由被告人盧某、陳某分別出任總經(jīng)理、副總經(jīng)理。后通過(guò)各級(jí)吸存網(wǎng)頭，在全國(guó)多個(gè)省市地區(qū)相繼設(shè)立分公司或辦事處，在未經(jīng)國(guó)家相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)、未取得金融業(yè)從業(yè)資格的情況下，大肆宣傳公司基金、股票以及相關(guān)投資項(xiàng)目，以三個(gè)月、六個(gè)月、十二個(gè)月為期限，以月息3%至8%的高額利息為誘餌，以簽訂委托理財(cái)投資協(xié)議等方式，在全國(guó)范圍內(nèi)向不特定對(duì)象非法吸收公眾存款，用于平復(fù)前期融資項(xiàng)目到期應(yīng)兌付的合同債務(wù)。
至2011年上半年，案件涉及全國(guó)多個(gè)省市，涉及集資人員3800人，非法吸收公眾存款合同金額491778365元，實(shí)繳金額423919192元，返款金額63774688元，集資人實(shí)際損失金額342548404元，造成大量集資人錢(qián)款損失，嚴(yán)重影響國(guó)家金融秩序。
虛構(gòu)擔(dān)保型
2015年1月，被告人姚某為緩解其負(fù)債壓力成立一家融資公司，目的是吸收資金然后出借賺取利息差。該公司設(shè)有招商營(yíng)業(yè)部、創(chuàng)新?tīng)I(yíng)業(yè)部及各區(qū)營(yíng)業(yè)部。2015年4月至2016年5月間，被告人在未取得相關(guān)金融許可的情況下，通過(guò)業(yè)務(wù)員分發(fā)傳單、電話(huà)宣傳及召開(kāi)推介會(huì)等方式向天津社會(huì)公眾宣傳相關(guān)理財(cái)產(chǎn)品，以月息10-15%為誘餌，以虛假房屋抵押債權(quán)為擔(dān)保向不特定人員吸收資金。
經(jīng)查，被告人共計(jì)吸收公眾存款人民幣3800萬(wàn)余元，涉及群眾310人，造成公眾損失人民幣3656.4099萬(wàn)元。被告人將吸收的資金用于償還個(gè)人債務(wù)、支付集資參與人本金利息、員工傭金以及對(duì)外投資等，此外還有部分余款去向不明。
掛靠教育型
天津某公司為北京某公司在天津設(shè)立的子公司。2014年1月至2016年5月期間，天津公司在北京公司的領(lǐng)導(dǎo)、指揮下，利用其在天津開(kāi)設(shè)的13家校區(qū)，以經(jīng)營(yíng)教育培訓(xùn)產(chǎn)業(yè)為名，在銷(xiāo)售其教育培訓(xùn)產(chǎn)品時(shí)，推出承諾存滿(mǎn)一定期限后即返還本金并贈(zèng)送高額課時(shí)費(fèi)的變相返息收費(fèi)方式。通過(guò)散發(fā)傳單、網(wǎng)上宣傳、電話(huà)約訪(fǎng)等多種手段向社會(huì)公開(kāi)宣傳，通過(guò)變相返息，鼓勵(lì)、引誘社會(huì)不特定對(duì)象大量購(gòu)買(mǎi)該公司推出的各類(lèi)教育產(chǎn)品，以吸收公眾存款。
期間，天津公司按照北京公司的指示，發(fā)放員工理財(cái)計(jì)劃，承諾存滿(mǎn)一定期限返本付息。2014年開(kāi)始發(fā)放時(shí)，僅公司員工可以購(gòu)買(mǎi)，至2015年8月起，學(xué)生家長(zhǎng)用公司員工名義亦可以購(gòu)買(mǎi)，公司通過(guò)高額返息吸引學(xué)生家長(zhǎng)購(gòu)買(mǎi)該理財(cái)產(chǎn)品。天津公司吸收的資金由北京公司統(tǒng)一支配使用。2016年5月，天津公司因資金鏈斷裂案發(fā)。該案犯罪數(shù)額高達(dá)2億余元，涉及集資參與人1300余人。
非法集資維權(quán)要注意了！
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第一時(shí)間向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，全力配合公安機(jī)關(guān)搜集證據(jù)、查封扣押贓款贓物，從而防止涉案財(cái)產(chǎn)被轉(zhuǎn)移揮霍，最大限度降低廣大集資參與人的損失。同時(shí)要將集資的相關(guān)證據(jù)保存好。包括集資合同、轉(zhuǎn)賬記錄、相關(guān)聊天記錄等等，及時(shí)向公安機(jī)關(guān)提供。
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切不可對(duì)犯罪分子抱有幻想，與其進(jìn)行所謂“私下和解”，不要聽(tīng)信犯罪分子各種“花言巧語(yǔ)”，如“資金只是暫時(shí)不到位”，“其公司擁有很多固定資產(chǎn)”或者“錢(qián)款很快就會(huì)返還”等等。
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非法集資刑事案件往往需要搜集的證據(jù)多、偵查難度大，涉及方方面面，所以偵查以及審判周期相對(duì)也較長(zhǎng)，因此集資參與人不能抱著幾天自己的錢(qián)就能追回來(lái)的心態(tài)，同時(shí)也要相信公安司法機(jī)關(guān)能夠最大限度的追繳贓款并嚴(yán)懲犯罪分子。
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集資參與人在維權(quán)時(shí)要做到依法、理性，切不可出現(xiàn)聚眾圍堵道路、機(jī)關(guān)以及聚眾上訪(fǎng)鬧訪(fǎng)等過(guò)激行為，否則的話(huà)會(huì)出現(xiàn)維權(quán)不成，反而自身觸犯了國(guó)家法律的后果。
