以互聯網金融名義實施犯罪趨嚴重
北京檢察院通報去年金融犯罪情況
□ 本報記者 黃潔
北京市人民檢察院近日通報,2017年度,北京市檢察機關共受理金融犯罪審查逮捕案件889件1342人、審查起訴案件820件1480人,案件數量與涉案人數均呈上升趨勢。其中,以互聯網金融名義實施金融犯罪的情況日趨嚴重,以虛擬貨幣和區塊鏈名義實施非法集資的行為也已開始出現。
據北京市檢察院經濟犯罪檢察部主任姜淑珍介紹,2017年,北京檢察機關受理金融犯罪審查起訴案件比2016年增長4.33%,涉案人數增長20.03%,上升趨勢明顯。其中,非法集資類案件呈現增長態勢,全市檢察機關受理的非法吸收公眾存款審查起訴案件同比增長40.47%,集資詐騙審查起訴案件同比增長14.29%。從罪名上看,信用卡詐騙罪占全部金融犯罪案件的47.80%,其次為非法吸收公眾存款罪,占36.83%。從地域分布上看,擁有CBD等商務核心區的朝陽區,非法吸收公眾存款案件占全市的66.23%,而擁有各大銀行總部的西城區,信用卡詐騙案件最多。
姜淑珍說,從近年來的情況分析,打著“互聯網金融”等新熱點名義的金融犯罪增多,迷惑性強、危害性也更大。例如,假借P2P名義搭建自融平臺,通過發布虛假的債權轉讓項目為自身融資的案件逐年增多。以虛擬貨幣和區塊鏈名義實施非法集資的行為也開始出現。此外,非法集資案件數量持續增長,由于此類案件往往在資金鏈無法返還投資者本金及許諾利息時案發,實踐中追贓減損極其困難。
檢察機關辦理金融犯罪案件,面臨著調查取證難、法律適用爭議多等問題。例如非法集資類案件,罪與非罪、集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪的此罪與彼罪,個人犯罪與單位犯罪等爭議,都較為常見。與此同時,金融法律規范對金融新業態如互聯網金融等規制相對滯后,未對部分互聯網金融業務性質和金融風險進行充分的提示,金融機構內控機制還需繼續完善,從業人員職業風險教育尚需進一步加強。
針對金融犯罪的上述特點,北京檢察機關探索專業化辦案模式,建立專業化機構,積極探索專業同步輔助審查機制,即針對新型疑難復雜案件,由檢察機關技術人員作為司法輔助人員,全程隨辦案組介入案件辦理,為檢察官提供內部專業意見,解決技術難題等工作手段,提升辦案質效。北京市檢察院建議完善金融監管法律制度,明確行政監管權責,建立全方位行政監管模式并加強監管力度。完善行政執法與刑事司法的銜接,形成對金融犯罪的打擊合力,展開精準打擊。
