多地出現(xiàn)比特幣糾紛案件，專家建議——

虛擬貨幣監(jiān)管應(yīng)“一竿子插到底”

本報(bào)記者 李華林

近期，多地出現(xiàn)比特幣糾紛案件。從各地案件裁決結(jié)果來看，在系列糾紛案中，各地方法院對涉案虛擬貨幣資產(chǎn)認(rèn)定、交易雙方權(quán)益限定并不一致。

專家表示，目前我國涉及比特幣等虛擬貨幣的法律法規(guī)尚不完善，各類虛擬貨幣交易平臺并無合法資質(zhì)。一旦出現(xiàn)糾紛，投資者或面臨難以維權(quán)甚至無處維權(quán)的境地，容易遭遇經(jīng)濟(jì)損失。因此，投資者需要主動(dòng)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識，時(shí)刻保持理性，遠(yuǎn)離各類非法金融活動(dòng)。

事實(shí)上，早在去年9月份，中國人民銀行等7部門就聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，宣布關(guān)停虛擬貨幣交易平臺。根據(jù)監(jiān)管政策，任何場景下各種場內(nèi)外代幣融資交易平臺或者媒介都不得用人民幣與任何形式的虛擬貨幣直接交易，也不允許平臺以中介形式撮合交易。

國家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治小組組長、中國人民銀行副行長潘功勝表示，虛擬貨幣交易場所和ICO行為，屬于非法金融活動(dòng)，必須“露頭就打”。

據(jù)了解，在嚴(yán)監(jiān)管之下，部分虛擬貨幣交易由“地上”轉(zhuǎn)入“地下”，而且少數(shù)境內(nèi)平臺“卷土重來”，頂風(fēng)作案。

數(shù)字貨幣資深研究員肖磊表示，目前來看，一些比特幣交易平臺確實(shí)還在運(yùn)行，監(jiān)管盲區(qū)暴露無遺。監(jiān)管部門可以監(jiān)督到很多大平臺，但更多小平臺會(huì)鉆監(jiān)管空子，難以有效監(jiān)控。對此，監(jiān)管部門有必要實(shí)施“一竿子插到底”穿透式監(jiān)管，并提高監(jiān)管規(guī)范法律效力層級，以維護(hù)投資者利益，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。

隨著監(jiān)管“禁令”升級，部分原本在境內(nèi)的比特幣交易平臺還以“掛摘牌、點(diǎn)對點(diǎn)”的形式繼續(xù)在海外提供比特幣與人民幣之間的“場外交易”，這種方式不受監(jiān)管，無法保障資金安全。為了讓資金順利“出海”，部分平臺還可能涉嫌虛構(gòu)資金名目，存在法律風(fēng)險(xiǎn)。對此，中國人民大學(xué)金融科技與互聯(lián)網(wǎng)安全研究中心主任楊東認(rèn)為，監(jiān)管層應(yīng)當(dāng)深刻認(rèn)識到虛擬貨幣跨境、跨領(lǐng)域流動(dòng)的特點(diǎn)，加強(qiáng)國際監(jiān)管合作，加強(qiáng)信息交流與共享，共同打擊虛擬貨幣跨國犯罪活動(dòng)。

國家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治小組辦公室近日表示，下一步相關(guān)部門將采取有針對性的清理整頓措施，維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，對124家服務(wù)器設(shè)在境外但面向境內(nèi)居民提供交易服務(wù)的虛擬貨幣交易平臺網(wǎng)站采取必要管控措施，加強(qiáng)監(jiān)測，實(shí)時(shí)封堵;同時(shí)，加強(qiáng)對新摸排的境內(nèi)ICO及虛擬貨幣交易相關(guān)網(wǎng)站、公眾號等處置;從支付結(jié)算端入手持續(xù)加強(qiáng)清理整頓力度等。