因考試“掛科”而錯失高管任職資格，這樣的事件近年來在金融行業(yè)時有發(fā)生，并成為金融高管任職資格被否的主要原因之一。據(jù)《金融投資報》記者不完全統(tǒng)計，截至4月20日，年內(nèi)銀保監(jiān)系統(tǒng)公布的任職資格批復中，25位金融高管任職資格被否。其中，14位涉及考試“掛科”或能力不足，占比過半。

14位擬任高管考試掛科

不同于其他行業(yè)，金融機構(gòu)高管任職往往需要經(jīng)過監(jiān)管部門核準許可。其中，資格考試正是任職門檻之一。據(jù)銀保監(jiān)會公開信息，今年以來任職資格被否的銀行高管中，14位涉及考試“掛科”或能力不足，占比過半。

其中，中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行云南省分行營業(yè)部擬任馬能韜為尋甸回族彝族自治縣支行行長，但按照銀行業(yè)金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員任職資格審核程序，在任職資格審核期內(nèi)，馬能韜未能通過云南銀保監(jiān)局組織的銀行業(yè)金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員專業(yè)知識及能力測試。依據(jù)相關規(guī)定，云南銀保監(jiān)局指出，馬能韜尚不具備擬任的高級管理人員職務所需的相關專業(yè)知識及能力，不予核準其任職資格。

同樣因未通過任職資格考試而錯失高管任職資格的，還有慶陽市西峰區(qū)彭原鎮(zhèn)泰信農(nóng)村資金互助社擬任理事張帥、易門興福村鎮(zhèn)銀行擬任行長助理季琦、鄯善中成村鎮(zhèn)銀行擬任財務部門負責人蒙亮、某國有銀行陽曲支行擬任行長郁兵、訥河資金互助社擬任理事長趙志濱、某國有銀行肅北支行擬任行長烏仁岱、某股份制銀行敦煌支行擬任行長李秀萍等。

與此同時，今年以來，還有多位銀行業(yè)擬任高管因“能力不足”，不符合《中國銀保監(jiān)會農(nóng)村中小銀行機構(gòu)行政許可事項實施辦法》第一百零二條第四款“具有擔任擬任職務所需的相關知識、經(jīng)驗及能力”的條件，任職資格未被核準。如呼倫貝爾農(nóng)村商業(yè)銀行擬任董事長韓新平，赤峰市元寶山玉龍村鎮(zhèn)銀行擬任董事石英磊，黑龍江林甸農(nóng)村商業(yè)銀行擬任董事潘陽、擬任獨立董事張艷雷等。

保險機構(gòu)擬任高管亦出現(xiàn)相似情況。因未通過高級管理人員任前保險法律、行政法規(guī)的基本理論知識測試，泛華聯(lián)興保險銷售股份公司射洪營業(yè)部擬任主要負責人朱禮科任職資格未被核準。

西藏銀保監(jiān)局批復則顯示，在對某財險公司省級分公司擬任總經(jīng)理助理諶翠霞開展任職考察談話時，發(fā)現(xiàn)其不熟悉保險業(yè)務知識、不了解保險合規(guī)管理知識及監(jiān)管要求，不具備保險公司省級分支機構(gòu)高級管理人員的履職能力和素質(zhì)，因此不予核準其任職資格，同時在6個月內(nèi)不得重新申報同一職務的任職資格核準申請。

資格考試折射能力不足

對于普通老百姓而言，“高學歷”、“高智商”是對金融機構(gòu)高管的普遍印象。那么，“難倒”了部分擬任金融機構(gòu)高管的資格考試，是否真的困難重重?

有關人士指出，金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員任職資格專業(yè)知識考試的目的是通過對擬任人的專業(yè)知識測試，審查擬任人是否符合相關任職資格條件。目前，多省均發(fā)布《銀行業(yè)金融機構(gòu)董事(理事)和高級管理人員任職資格考試辦法》。從考試內(nèi)容來看，專業(yè)知識考試內(nèi)容為擬任人應熟悉并掌握的有關經(jīng)濟、金融的基本法律知識和專業(yè)知識。監(jiān)管部門就考試范圍擬訂專業(yè)知識考試大綱，并根據(jù)調(diào)整和修改情況向銀行業(yè)金融機構(gòu)公布。

專業(yè)知識考試根據(jù)擬任人擬任職務的不同設定相應的難度級別?？荚嚦煽儾扇“俜种疲细穹謹?shù)為六十分。未通過專業(yè)知識考試的，在行政許可期限內(nèi)可安排1次補考。

保險業(yè)則略有不同，根據(jù)2016年發(fā)布的《保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格考試管理暫行辦法》，考試內(nèi)容包括公共知識、專業(yè)知識和崗位要求等三部分。考試未通過人員可以申請補考，每人每年補考不得超過2次。

上述人士認為，資格考試“難度不大”，主要考察擬任高管是否具備任職所必需的知識和能力水平。目前網(wǎng)絡上已有銀行高管考試相關題庫和APP，可以進行在線模擬測試與復習。

但是，這樣的“基礎”考試，依然成為部分擬任金融機構(gòu)高管未能逾越的“門檻”，甚至錯過補考機會。如訥河資金互助社擬任理事長趙志濱“高管考試及補考成績均不及格，未通過考試”，齊齊哈爾銀保監(jiān)分局指出，其不具備訥河資金互助社理事長所需相關知識、經(jīng)驗及能力，不符合任職資格的基本條件，任職資格未被核準。