武漢檢察機關批捕一涉嫌詐騙團伙

“放大貸款業務”里的騙局

在湖北武漢，有人利用“代辦貸款業務”“10～100倍放大貸款額度”等噱頭，招攬客戶騙錢，事情敗露后跑路最終被抓。日前，記者從湖北省武漢市江漢區人民檢察院獲悉，幾起類似案件背后的“黑手”是同一群人，被害人達60余人，涉案金額300余萬元。劉某等14人被檢察院以涉嫌詐騙罪批準逮捕。

去年11月21日，武漢市公安局江漢區分局來了30多名報案者，反映武漢創鑫嘉惠信息咨詢服務有限公司(以下簡稱“創鑫嘉惠公司”)騙錢后跑路。

潘女士介紹，2017年8月，她在網上看到廣告稱，創鑫嘉惠公司可以代辦大額貸款，還不需要本人征信記錄。潘女士找到該公司，工作人員用她的手機下載App，貸款51300元，隨后即將這筆錢劃走，“說能幫我把貸款擴大10倍，只要我和親朋好友熟記他們給我準備的資料，在銀行人員打電話審核時，答對信息，貸款就能辦下來。”

潘女士前前后后接了5次審核電話，都沒有通過。后來，潘女士去創鑫嘉惠公司，卻發現已人去樓空。

創鑫嘉惠公司涉案人數眾多，引起了公安機關的重視。民警布下法網，全面追逃該公司股東、員工。

“我事先不知道這是家詐騙公司，工作中才漸漸察覺不對勁，但被公司負責人、經理一番‘洗腦’后，就麻木了。”創鑫嘉惠公司1名業務員介紹，公司老板姓牟，背后還有3名股東。

這名員工入職后，參加了培訓，內容是熟悉業務招徠客戶。剛開始，公司以放大10倍貸款為廣告招攬業務，到后來膽子變大，承諾能幫人放大貸款至100倍。

一般模式是，客戶簽完合同后，會被告知在家等消息，24小時內會有“審核電話”打入，客戶必須接聽并回答正確才能放款成功。但據這名員工所知，沒有一個人通過“審核”，所謂放大貸款，是一場徹頭徹尾的騙局。

今年6月7日，創鑫嘉惠公司股東之一劉某被抓獲。據其供述，他和宮某、趙某、孫某一起在武漢成立了多家類似公司。

“我們在外地見識了3種騙術：個人信用貸款、個人芝麻貸款和背債業務”，劉某供述，個人信用貸款業務是他們給客戶提供虛假資料，告訴客戶會有小額貸款公司或銀行通過電話對他們審核，實際上，打電話的都是公司自己人，根本不會讓他們審核通過，主要是為了騙取客戶手續費。個人芝麻貸款業務跟前一種類似，只是手續費由客戶繳納現金換成了通過小額貸款公司App申請的貸款。背債業務是承諾能幫客戶將小額貸款公司App申請到的貸款通過銀行內部關系放大100倍，客戶得到其中50%左右的錢，沒有利息，還款期限長達30～50年，所付出的代價只是在該銀行征信記錄上記一筆。

劉某等人發現，個人信用貸款業務市場需求小，個人芝麻貸款業務利潤少、容易被察覺，他們就把重心轉移向了“背債”業務。開辦創鑫嘉惠公司后，2017年又開辦了武漢信達恒昌信息咨詢有限公司(以下簡稱“信達恒昌公司”)、武漢華盛昌信信息咨詢有限公司(以下簡稱“華盛昌信公司”)，主營“背債”業務。

業務員余某被抓獲后供述，員工在公司詐騙期間均使用化名，以免被人發覺。其實公司根本沒有能力進行貸款放大業務，所謂的3種業務只是將客戶的錢騙到自己手中，若客戶問起，則極盡拖延。2017年11月17日前后，經理派人將電腦都拖走了，讓員工將合同全部銷毀。經理給員工分紅后，公司就地解散。

檢方查明，上述公司趁被害人發覺前跑路，劉某留在武漢。2018年2月至4月，劉某與孫某、宮某又合開了宗厚勞務公司，陳先生等7人被騙。

陳先生等人均是在網上看到該勞務公司信息，和公司簽訂外派勞務合同，繳納一定服務費后，在家等消息。等到了約定時間再聯系，業務員手機關機，公司也改頭換面，變成其他單位了。

“我們這一群人來武漢就是騙錢的。”犯罪嫌疑人王某供述，公司自稱是勞務輸出公司，聲稱能在國外找到薪酬優厚的工作，但需要事先收取服務費。簽訂完合同后，讓客戶等消息，3個月不成功保證退錢，在此期間盡可能騙取更多的服務費，等到客戶醒悟時，他們已攜款潛逃。

今年6月，劉某等人陸續落網。經查，創鑫嘉惠公司涉案金額1247849元，信達恒昌公司涉案金額314144元，華盛昌信公司涉案金額1416077元，宗厚勞務公司涉案金額213400元，總計人民幣3191470元，被害人數達60余人。劉某、趙某等人均為85后、90后，文化程度從小學到大學不等。

朱凜睿 閆永革 中國青年報·中青在線記者 朱娟娟 來源：中國青年報